توضح وحدة البداية نطاق اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء واستخداماته الأساسية ومكانه ضمن القانون والامتثال والحوكمة. يحدد الطالب أهداف الدورة والمتطلبات السابقة وخطة التعلم ومعايير النجاح. يبدأ العمل القانوني والامتثال بتحديد الاختصاص القضائي ومصدر السلطة والالتزام الدقيق، لأن المصطلح نفسه قد يترتب عليه أثر مختلف بين الأنظمة. يستخدم AML/KYC تحديد الهوية القائم على المخاطر والتحقق من المالك المستفيد ومراقبة المعاملات وتصعيد النشاط غير المعتاد وفق القواعد المعمول بها؛ وتقارن فحوص العقوبات الأطراف بالقوائم ذات الصلة.

1. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — البداية والأهداف وخطة التعلم — أهداف التعلم والمعرفة الأساسية الخاصة بالموضوع
2. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — البداية والأهداف وخطة التعلم — المفاهيم والمصطلحات وأهميتها
3. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — البداية والأهداف وخطة التعلم — تطبيق منهج أو أداة أو سير عمل خطوة بخطوة
4. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — البداية والأهداف وخطة التعلم — حالة واقعية ومهمة تطبيقية وتحليل الأخطاء
5. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — البداية والأهداف وخطة التعلم — اختبار المعرفة وضبط الجودة والتقييم المختصر

التطبيق: حدد هدفك التعليمي، وقيّم معرفتك الحالية، وأنشئ ملفاً للعمل والأدلة لاستخدامه طوال الدورة.

التقييم والإكمال: في نهاية الوحدة يجب أن يستطيع الطالب شرح نطاق الدورة وحدودها وهدفه التعليمي بوضوح.

تعلّم هذه الوحدة المفاهيم الأساسية والمصطلحات المهنية في اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء والفروق بينها، مع أمثلة من الاستخدام الواقعي في القانون والامتثال والحوكمة. يجب أن يحدد العقد الأطراف والموضوع والمسؤوليات والتوقيت والمقابل عند الحاجة وآلية التغيير والإنهاء وتسوية النزاع والسجلات، بينما تعتمد قابلية التنفيذ على القانون المحلي. تحد ممارسات الخصوصية من جمع البيانات إلى غرض مشروع وتضبط الوصول والاحتفاظ والإتلاف.

1. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — المفاهيم الأساسية والمصطلحات المهنية — أهداف التعلم والمعرفة الأساسية الخاصة بالموضوع
2. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — المفاهيم الأساسية والمصطلحات المهنية — المفاهيم والمصطلحات وأهميتها
3. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — المفاهيم الأساسية والمصطلحات المهنية — تطبيق منهج أو أداة أو سير عمل خطوة بخطوة
4. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — المفاهيم الأساسية والمصطلحات المهنية — حالة واقعية ومهمة تطبيقية وتحليل الأخطاء
5. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — المفاهيم الأساسية والمصطلحات المهنية — اختبار المعرفة وضبط الجودة والتقييم المختصر

التطبيق: أنشئ قاموساً صغيراً من عشرة مصطلحات على الأقل، واشرح كل مصطلح بكلماتك وأضف مثالاً على استخدامه.

التقييم والإكمال: يجب أن يستطيع الطالب تعريف المصطلحات وتمييزها واستخدامها في السياق المناسب.

تربط الوحدة المبادئ والنماذج والأطر الأساسية في اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء، وتدرس افتراضاتها ومجالات فائدتها وحدودها ضمن القانون والامتثال والحوكمة. تحول برامج الامتثال القوانين واللوائح والمعايير الداخلية إلى سياسات وضوابط وتدريب ومراقبة وتصعيد. تحدد الحوكمة صلاحيات القرار والرقابة وتعارض المصالح والمساءلة والأدلة.

1. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — المبادئ والنماذج والأطر الأساسية — أهداف التعلم والمعرفة الأساسية الخاصة بالموضوع
2. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — المبادئ والنماذج والأطر الأساسية — المفاهيم والمصطلحات وأهميتها
3. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — المبادئ والنماذج والأطر الأساسية — تطبيق منهج أو أداة أو سير عمل خطوة بخطوة
4. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — المبادئ والنماذج والأطر الأساسية — حالة واقعية ومهمة تطبيقية وتحليل الأخطاء
5. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — المبادئ والنماذج والأطر الأساسية — اختبار المعرفة وضبط الجودة والتقييم المختصر

التطبيق: قارن بين نموذجين أو منهجين من حيث نقاط القوة والقيود والمدخلات المطلوبة والمخرجات المتوقعة.

التقييم والإكمال: يجب أن يستطيع الطالب تبرير اختيار نموذج أو إطار وشرح حدوده.

تقدم الوحدة أدوات وموارد وسير العمل المهني في اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء، وكيف تجمع المدخلات وتوثق الخطوات وتجهز المخرجات ضمن القانون والامتثال والحوكمة. يستخدم AML/KYC تحديد الهوية القائم على المخاطر والتحقق من المالك المستفيد ومراقبة المعاملات وتصعيد النشاط غير المعتاد وفق القواعد المعمول بها؛ وتقارن فحوص العقوبات الأطراف بالقوائم ذات الصلة. التدريب لا يحل محل المشورة القانونية الخاصة بالاختصاص.

1. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الأدوات والموارد وسير العمل المهني — أهداف التعلم والمعرفة الأساسية الخاصة بالموضوع
2. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الأدوات والموارد وسير العمل المهني — المفاهيم والمصطلحات وأهميتها
3. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الأدوات والموارد وسير العمل المهني — تطبيق منهج أو أداة أو سير عمل خطوة بخطوة
4. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الأدوات والموارد وسير العمل المهني — حالة واقعية ومهمة تطبيقية وتحليل الأخطاء
5. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الأدوات والموارد وسير العمل المهني — اختبار المعرفة وضبط الجودة والتقييم المختصر

التطبيق: صمم سير عمل يوضح المدخل والأداة والخطوة والمخرج ونقطة التحكم والدليل المحفوظ.

التقييم والإكمال: يجب أن يستطيع الطالب اختيار الأداة المناسبة وبناء سير عمل قابل للتتبع من البداية إلى النهاية.

تحول الوحدة اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء إلى طريقة قابلة للتطبيق خطوة بخطوة، مع اختيار المنهج وترتيب الخطوات ونقاط القرار والتحقق من النتيجة في القانون والامتثال والحوكمة. تحد ممارسات الخصوصية من جمع البيانات إلى غرض مشروع وتضبط الوصول والاحتفاظ والإتلاف. يبدأ العمل القانوني والامتثال بتحديد الاختصاص القضائي ومصدر السلطة والالتزام الدقيق، لأن المصطلح نفسه قد يترتب عليه أثر مختلف بين الأنظمة.

1. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الأساليب والتقنيات والتطبيق خطوة بخطوة — أهداف التعلم والمعرفة الأساسية الخاصة بالموضوع
2. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الأساليب والتقنيات والتطبيق خطوة بخطوة — المفاهيم والمصطلحات وأهميتها
3. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الأساليب والتقنيات والتطبيق خطوة بخطوة — تطبيق منهج أو أداة أو سير عمل خطوة بخطوة
4. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الأساليب والتقنيات والتطبيق خطوة بخطوة — حالة واقعية ومهمة تطبيقية وتحليل الأخطاء
5. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الأساليب والتقنيات والتطبيق خطوة بخطوة — اختبار المعرفة وضبط الجودة والتقييم المختصر

التطبيق: اختر مهمة واقعية وقسمها إلى التحضير والتنفيذ والتحقق والتحسين، وحدد معيار نجاح لكل مرحلة. اختر سيناريو امتثال وحدد الاختصاص والالتزام والأطراف والسجلات والضوابط الوقائية والكاشفة ومؤشر تصعيد واحداً ومسألة خصوصية أو تعارض مصالح والنقطة التي تتطلب مشورة قانونية مؤهلة.

التقييم والإكمال: يجب أن يستطيع الطالب تطبيق الطريقة وشرح سبب ترتيبها وكيفية التحقق من النتيجة.

تطور الوحدة مهارة اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء من خلال الممارسة المتكررة والموجهة، مع التركيز على التكيف والتغذية الراجعة وتشخيص الأخطاء والتحسين في القانون والامتثال والحوكمة. تحدد الحوكمة صلاحيات القرار والرقابة وتعارض المصالح والمساءلة والأدلة. يجب أن يحدد العقد الأطراف والموضوع والمسؤوليات والتوقيت والمقابل عند الحاجة وآلية التغيير والإنهاء وتسوية النزاع والسجلات، بينما تعتمد قابلية التنفيذ على القانون المحلي.

1. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الممارسة الموجهة وتنمية المهارات — أهداف التعلم والمعرفة الأساسية الخاصة بالموضوع
2. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الممارسة الموجهة وتنمية المهارات — المفاهيم والمصطلحات وأهميتها
3. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الممارسة الموجهة وتنمية المهارات — تطبيق منهج أو أداة أو سير عمل خطوة بخطوة
4. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الممارسة الموجهة وتنمية المهارات — حالة واقعية ومهمة تطبيقية وتحليل الأخطاء
5. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الممارسة الموجهة وتنمية المهارات — اختبار المعرفة وضبط الجودة والتقييم المختصر

التطبيق: نفذ المهمة نفسها في سيناريوهين مختلفين وقارن ما تغير ولماذا. اختر سيناريو امتثال وحدد الاختصاص والالتزام والأطراف والسجلات والضوابط الوقائية والكاشفة ومؤشر تصعيد واحداً ومسألة خصوصية أو تعارض مصالح والنقطة التي تتطلب مشورة قانونية مؤهلة.

التقييم والإكمال: يجب أن يستطيع الطالب استخدام التغذية الراجعة واكتشاف الخطأ وإنتاج نسخة محسنة.

تنقل الوحدة معرفة اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء إلى مستوى حل المشكلات واتخاذ القرار من خلال حالات واقعية في القانون والامتثال والحوكمة، بما في ذلك نقص المعلومات وضغط الوقت وتعارض الأهداف. التدريب لا يحل محل المشورة القانونية الخاصة بالاختصاص. تحول برامج الامتثال القوانين واللوائح والمعايير الداخلية إلى سياسات وضوابط وتدريب ومراقبة وتصعيد.

1. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — حالات واقعية وحل المشكلات واتخاذ القرار — أهداف التعلم والمعرفة الأساسية الخاصة بالموضوع
2. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — حالات واقعية وحل المشكلات واتخاذ القرار — المفاهيم والمصطلحات وأهميتها
3. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — حالات واقعية وحل المشكلات واتخاذ القرار — تطبيق منهج أو أداة أو سير عمل خطوة بخطوة
4. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — حالات واقعية وحل المشكلات واتخاذ القرار — حالة واقعية ومهمة تطبيقية وتحليل الأخطاء
5. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — حالات واقعية وحل المشكلات واتخاذ القرار — اختبار المعرفة وضبط الجودة والتقييم المختصر

التطبيق: اكتب تحليل حالة يتضمن المشكلة والحقائق المؤكدة والافتراضات والخيارات والحل المختار ومبرراته. اختر سيناريو امتثال وحدد الاختصاص والالتزام والأطراف والسجلات والضوابط الوقائية والكاشفة ومؤشر تصعيد واحداً ومسألة خصوصية أو تعارض مصالح والنقطة التي تتطلب مشورة قانونية مؤهلة.

التقييم والإكمال: يجب أن يستطيع الطالب مقارنة الخيارات تحت عدم اليقين وتبرير القرار بالأدلة.

تتناول الوحدة الجودة والأخلاقيات والمخاطر والسلامة والمعايير المهنية في اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء، مع التركيز على الدقة والخصوصية والمسؤولية والتوثيق في القانون والامتثال والحوكمة. يبدأ العمل القانوني والامتثال بتحديد الاختصاص القضائي ومصدر السلطة والالتزام الدقيق، لأن المصطلح نفسه قد يترتب عليه أثر مختلف بين الأنظمة. يستخدم AML/KYC تحديد الهوية القائم على المخاطر والتحقق من المالك المستفيد ومراقبة المعاملات وتصعيد النشاط غير المعتاد وفق القواعد المعمول بها؛ وتقارن فحوص العقوبات الأطراف بالقوائم ذات الصلة.

1. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الجودة والأخلاقيات والمخاطر والسلامة والمعايير المهنية — أهداف التعلم والمعرفة الأساسية الخاصة بالموضوع
2. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الجودة والأخلاقيات والمخاطر والسلامة والمعايير المهنية — المفاهيم والمصطلحات وأهميتها
3. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الجودة والأخلاقيات والمخاطر والسلامة والمعايير المهنية — تطبيق منهج أو أداة أو سير عمل خطوة بخطوة
4. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الجودة والأخلاقيات والمخاطر والسلامة والمعايير المهنية — حالة واقعية ومهمة تطبيقية وتحليل الأخطاء
5. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — الجودة والأخلاقيات والمخاطر والسلامة والمعايير المهنية — اختبار المعرفة وضبط الجودة والتقييم المختصر

التطبيق: أنشئ قائمة مخاطر وجودة تتضمن خمسة مخاطر على الأقل وضوابط وقواعد تحقق وخطوات تصعيد عند الحاجة.

التقييم والإكمال: يجب أن يستطيع الطالب تعريف معايير النتيجة الجيدة والأخلاقية والتعرف على المخاطر المهمة واقتراح ضوابط مناسبة.

تدمج الوحدة المتقدمة معرفة اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء في مشروع واحد، يجمع الهدف والنطاق والمهام والموارد والجودة والمخرجات ضمن القانون والامتثال والحوكمة. يجب أن يحدد العقد الأطراف والموضوع والمسؤوليات والتوقيت والمقابل عند الحاجة وآلية التغيير والإنهاء وتسوية النزاع والسجلات، بينما تعتمد قابلية التنفيذ على القانون المحلي. تحد ممارسات الخصوصية من جمع البيانات إلى غرض مشروع وتضبط الوصول والاحتفاظ والإتلاف.

1. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — التطبيق المتقدم والمشروع والدمج في بيئة العمل — أهداف التعلم والمعرفة الأساسية الخاصة بالموضوع
2. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — التطبيق المتقدم والمشروع والدمج في بيئة العمل — المفاهيم والمصطلحات وأهميتها
3. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — التطبيق المتقدم والمشروع والدمج في بيئة العمل — تطبيق منهج أو أداة أو سير عمل خطوة بخطوة
4. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — التطبيق المتقدم والمشروع والدمج في بيئة العمل — حالة واقعية ومهمة تطبيقية وتحليل الأخطاء
5. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — التطبيق المتقدم والمشروع والدمج في بيئة العمل — اختبار المعرفة وضبط الجودة والتقييم المختصر

التطبيق: صمم مشروع ختامي صغيراً يحدد الهدف والنطاق وخمس مهام ومخاطرين ومؤشرين للجودة ومخرجاً نهائياً. اختر سيناريو امتثال وحدد الاختصاص والالتزام والأطراف والسجلات والضوابط الوقائية والكاشفة ومؤشر تصعيد واحداً ومسألة خصوصية أو تعارض مصالح والنقطة التي تتطلب مشورة قانونية مؤهلة.

التقييم والإكمال: يجب أن يستطيع الطالب دمج عدة مهارات في مشروع واحد وربط الخطة بالمخرج الفعلي.

تلخص الوحدة النهائية ما تم تعلمه في اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء وتحوله إلى ملف مهني وتطبيق وظيفي ضمن القانون والامتثال والحوكمة، مع التحضير للاختبار النهائي. تحول برامج الامتثال القوانين واللوائح والمعايير الداخلية إلى سياسات وضوابط وتدريب ومراقبة وتصعيد. تحدد الحوكمة صلاحيات القرار والرقابة وتعارض المصالح والمساءلة والأدلة.

1. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — التقييم النهائي والملف المهني والتطبيق الوظيفي — أهداف التعلم والمعرفة الأساسية الخاصة بالموضوع
2. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — التقييم النهائي والملف المهني والتطبيق الوظيفي — المفاهيم والمصطلحات وأهميتها
3. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — التقييم النهائي والملف المهني والتطبيق الوظيفي — تطبيق منهج أو أداة أو سير عمل خطوة بخطوة
4. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — التقييم النهائي والملف المهني والتطبيق الوظيفي — حالة واقعية ومهمة تطبيقية وتحليل الأخطاء
5. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء — التقييم النهائي والملف المهني والتطبيق الوظيفي — اختبار المعرفة وضبط الجودة والتقييم المختصر

التطبيق: اختر أفضل ثلاثة أعمال في الدورة واكتب لكل منها المشكلة والطريقة والنتيجة والدليل والتحسين التالي. اختر سيناريو امتثال وحدد الاختصاص والالتزام والأطراف والسجلات والضوابط الوقائية والكاشفة ومؤشر تصعيد واحداً ومسألة خصوصية أو تعارض مصالح والنقطة التي تتطلب مشورة قانونية مؤهلة.

التقييم والإكمال: يجب أن يستطيع الطالب دمج المفاهيم والأساليب وحل الحالات وضبط الجودة لإظهار الكفاءة في التقييم النهائي.